KLIKJATIM.Com | Jakarta – Perubahan perilaku investor di era digital mendorong PT OCBC NISP Tbk (OCBC) memperkuat layanan wealth management dengan menggabungkan kemudahan teknologi digital dan pendampingan dari penasihat keuangan. Strategi ini ditujukan untuk menjawab kebutuhan generasi investor yang semakin muda, melek teknologi, dan menginginkan layanan yang cepat sekaligus personal.
Berdasarkan data PT Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI), hingga akhir 2025 sekitar 54 persen investor pasar modal di Indonesia berasal dari kelompok usia di bawah 30 tahun. Kelompok ini dikenal sebagai digital native yang terbiasa mengakses informasi secara instan, aktif mencari referensi investasi, dan ingin terlibat langsung dalam setiap keputusan keuangan.
Baca juga: OCBC Perkuat Layanan Wealth Management, Padukan Teknologi Digital dan Pendampingan Finansial
Tren tersebut juga terlihat pada nasabah OCBC. Selama 2025, porsi transaksi wealth management melalui kanal digital meningkat menjadi 44 persen, dari sebelumnya 30 persen. Sementara itu, transaksi obligasi melalui platform digital tumbuh 50 persen secara tahunan, dengan volume transaksi melonjak hingga 89 persen dibandingkan tahun sebelumnya.
Presiden Direktur OCBC, Parwati Surjaudaja, mengatakan nasabah saat ini mengharapkan pengalaman yang terintegrasi antara layanan digital dan konsultasi langsung dengan penasihat keuangan.
"Nasabah saat ini menginginkan pengalaman yang seamless antara kanal digital dan layanan personal. Mereka ingin dapat mengakses informasi, memantau portofolio, dan bertransaksi kapan saja, namun tetap memiliki advisor yang dapat menjadi mitra dalam mengambil keputusan-keputusan finansial yang penting," ujarnya.
Baca juga: OCBC Perkuat Bisnis Wealth Management, Akuisisi HSBC Jadi Langkah Strategis di Indonesia
Menurut Parwati, masa depan layanan wealth management terletak pada perpaduan teknologi digital dengan pendampingan profesional yang tepercaya. Melalui pendekatan tersebut, OCBC ingin membantu masyarakat membangun, melindungi, hingga mewariskan aset sesuai tujuan keuangan di setiap fase kehidupan.
Seiring perkembangan kebutuhan nasabah, layanan wealth management kini tidak lagi terbatas pada penyediaan produk investasi. Nasabah juga membutuhkan solusi yang terintegrasi, mulai dari layanan perbankan, investasi, perlindungan, hingga perencanaan waris dalam satu ekosistem keuangan.
Untuk mendukung kebutuhan tersebut, OCBC menghadirkan berbagai layanan melalui aplikasi OCBC Mobile. Nasabah dapat mengakses produk investasi, memantau perkembangan portofolio, serta melakukan transaksi secara digital. Di sisi lain, mereka tetap memperoleh pendampingan dari relationship manager, wealth specialist, serta layanan Wealth Discovery, Wealth Report, dan Wealth Insight guna menyusun strategi investasi sesuai profil risiko dan target finansial.
Baca juga: Rebranding Bank OCBC, Integrasikan Layanan Lokal dan Global
OCBC juga menilai layanan wealth management kini semakin inklusif. Jika sebelumnya identik dengan nasabah ultra-high-net-worth, kini semakin banyak kalangan profesional, pengusaha, hingga emerging affluent yang mulai memanfaatkan layanan tersebut sejak tahap awal membangun kekayaan.
Melalui ekosistem yang mencakup layanan NYALA, Premier Banking, hingga Private Banking, OCBC berupaya menghadirkan solusi keuangan yang dapat mendampingi kebutuhan nasabah secara menyeluruh di setiap tahap kehidupan.
Editor : Abdul Aziz Qomar